存款5万，被要求提供收入证明？多家银行回应

　　近日，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询，并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注，并登上热搜。那么，存现金何故需要收入证明？

　　2月7日，红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现，目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同，现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料，但不少银行会进行“正常的问询”。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　不过，不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　2月7日，中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军告诉红星新闻记者，目前我国相关的监管规则越来越规范，也越来越严格，商业银行的运行更是如此。“对客户的尽职调查、身份认证，不是我们国家单独提出的要求，是国际层面对商业银行预防、遏制洗钱和恐怖融资活动的要求。” 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　存款5万需提供收入证明等材料吗？ 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　18家银行的回复各不相同

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　　现阶段，各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务？又会要求客户提供怎样的材料？

　　以商业银行为例，我国常见商业银行包括中国工商银行(行情601398,诊股)、中国农业银行、中国银行(行情601988,诊股)、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行(行情601328,诊股)6家大型国有商业银行，以及招商银行(行情600036,诊股)、浦发银行(行情600000,诊股)、中信银行(行情601998,诊股)、中国光大银行(行情601818,诊股)、华夏银行(行情600015,诊股)、中国民生银行、广发银行、兴业银行(行情601166,诊股)、平安银行(行情000001,诊股)、恒丰银行、浙商银行(行情601916,诊股)、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

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　　红星新闻记者向以上18家商业银行在北京各支行工作人员问询5万元以上现金存取业务的实际执行状况，得到答案不一。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了，如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　中国农业银行富贵园支行工作人员表示：“现在暂时还不要（交易背景资料），以后有（要求）会要的。”该工作人员表示，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能提供相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示，目前没有接到相关通知（要求提供材料或者问询）。

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　　招商银行建国门支行工作人员则表示，只需要身份证，不会问询，如果是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求提供证明材料。中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示，暂时没有类似的要求，带着证件即可存取款，而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知，存款无需预约，直接过去存就行。

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　　中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求，如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)