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银保监会下重手:中信银行被罚2000多万 13大违规!今年银行系统最大罚单

发布时间:2019-08-09 19:59来源:全球财经投资专家字号:

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  又是周末、又见银保监系统大罚单!还是今年最大的单笔罚单,被罚超过了2000万!

  去年12月7日银保监会机关公布一批银行罚单,随后8个月没有开出一张罚单。今晚,银保监会官网发布两张罚单,中信银行邮储银行各领一张。

  其中,中信银行因十三项违法违规行为,被合计罚没2223.7万元,刷新今年以来银保监系统最高罚没金额记录。

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  中信银行领年内最大银行罚单

  今天下午,银保监会官网行政处罚一栏挂出两张行政处罚信息公开表,两张罚单分别指向中信银行邮储银行,处罚决定均由中国银保监会做出,而非地方银保监局或银保监分局。

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  具体来看,中信银行领到今年银保监系统开出的第二张千万级别罚单,合计被罚没被合计罚没2223.6677万元。

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  值得注意的是,该罚单是昨日银保监会表示将“进一步加大执行力度”之后公布的首张罚单,同时刷新了2019年以来银行罚单最高处罚金额记录。

  此前,今年整个银保监系统开出的最大罚单当属一个月前上海银保监局因意大利裕信银行员工职务侵占而对其开出的1030万元巨额罚单。青岛银保监局对民生银行罚没712.6万元、天津银行领罚款660万元的罚单紧随其后。

  这距离上次银保监会“亲自”开出罚单,已经过去八个月有余的时间。去年12月7日,中国银保监会官网公布了10张大额罚单。

  当时,中信银行也在被罚之列。处罚信息显示,中信银行股份有限公司被罚2280万元。违规事由包括:理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理财产品提供保本承诺;本行信贷资金为理财产品提供融资;收益权转让业务违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位。

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  13大违规

  贷款、理财、信批不当成为违规高发区 转自:散户吧 WWW.SANHUBA.COM

  银保监会披露的行政处罚信息公开表显示,中信银行因13项违法违规事实被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计遭罚没2223.6677万元。

  从处罚事由看,巨额罚单主要剑指中信银行在信息报送、贷款、理财等业务领域的违法违规行为。

  1、信息披露不当

  中信银行的违法违规行为中,多项涉及信息披露不当。业内人士称,按照之前的银行罚单,这一违规行为主要是财务信息、监管报表、风险案件信息等隐瞒不报、延迟报送和虚假报送等。

  具体来看,中信银行:

  (一)未按规定提供报表且逾期未改正;

  (二)错报、漏报银行业监管统计资料;

  (三)未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件; 转自:散户吧 WWW.SANHUBA.COM

  (五)未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实;

  (七)重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;

  这些行为已经触犯多条法律法规。举例而言,《银行业监管统计管理暂行办法》第八条规定:银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础,以银行业金融机构内部管理信息系统为依托,保障统计数据来源的真实、准确、完整。

  《银行业监管统计管理暂行办法》第三十六条规定:银行业金融机构违反规定屡次漏报、迟报、错报银行业监管统计资料的,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条之规定予以处罚。

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  此外,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第二十二条规定:商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。

  一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

  重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以上的交易。

  2、贷款业务管理

(小编:散户吧)

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