经纪业务四大规则落地，明确不得以三方名义揽客，禁止恶意低佣竞争

　　财联社6月9日讯（记者 林坚）经过两个月的征求意见，中证协配合《证券经纪业务管理办法》起草并制定的4项自律规则以及配套文件正式敲定，并于6月9日正式发布，即日起施行。

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　　图为中证协发布自律规则通知 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　四项文件分别是《证券经纪业务管理实施细则》《证券公司客户资金账户管理规则》《证券公司客户账户开户协议必备条款》《证券交易委托代理协议必备条款》。财联社记者梳理后发现，4项自律规则与配套文件主要聚焦于投资者身份识别、投资者回访、营销管理、账户管理、投资者保护等环节方面。

　　券商应当对机构投资者、资金账户及证券账户内金融资产（不包括投资者通过融资融券融入的资金和证券）首次超过人民币1000万的个人投资者强化身份识别。

　　券商需将投资者区分为普通投资者和专业投资者，并综合考虑确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

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　　投资者账户出现大额资金划转，并存在相应情形的，券商应当重新识别投资者身份。投资者不配合工作的，券商可采取限制、暂停、终止提供证券交易服务等措施。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　券商应当建立监测、核查机制，持续跟踪了解投资者适当性匹配情况，至少每两年进行一次投资者适当性是否匹配的后续评估。

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　　券商应当建立健全投资者回访制度。对账户使用、资金划转、证券交易等存在异常情形的投资者，在两个交易日内进行回访；每年回访比例不得低于上年末客户总数的10%；回访应当留痕，相关资料保存不少于三年。

　　券商不得提供其他非证券业务性质的服务。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　券商选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广告的，第三方载体仅可发布经过券商审核的材料，且不得以个人名义或第三方载体名义宣传券商业务、代券商招揽、服务投资者。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节，应当由券商独立完成，第三方载体不得介入。

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　　券商对投资者信息的保存期限自销户之日起不得少于二十年。

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　　券商应当定期开展证券经纪业务常规稽核审计，对总部证券经纪业务部门和分支机构应当至少每三年进行一次常规稽核审计。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　佣金管理方面，证券公司不得以任何形式实施垄断，不得有恶意低价揽客等不正当竞争行为。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端同时以具体数值或区间范围等形式公示交易品种的佣金收取标准，并按公示标准收取。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　对于中证协发布的多项自律规则以及长期以来对行业的自律管理，不少经纪业务具有优势的头部券商的相关业务负责人分享了自己的看法与观点。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　中证协证券经纪与财富管理专业委员会主任委员、国泰君安证券总裁王松表示，《证券经纪业务管理实施细则》紧扣《证券经纪业务管理办法》精神，立足证券经纪业务本源，聚焦证券经纪业务重点领域，细化执行层面的具体要求的同时也切实可行，解决了一些久而未决的问题。自律细则的颁布，有利于进一步保护投资者权益，促进券商规范经营、倡导良性竞争，引导证券行业高质量发展。

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　　中信证券有关业务负责人认为，中证协所制定发布的自律管理细则，将有助于指导券商全面落实《证券经纪业务管理办法》，引导券商规范开展证券经纪业务，切实保护投资者合法权益，维护证券市场秩序。

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　　安信证券有关业务负责人认为，一系列自律规则立足经纪业务本源，聚焦重点业务领域，为券商经纪业务各重要环节提供了规范、指引、实践路径，有助于券商强基固本、守正创新，不断提升业务管理水平和服务质量，压实资本市场“看门人”责任。

　　据记者了解，下一步，中证协将通过组织开展行业培训等形式，对相关规则进行解读宣讲，并通过发布配套工作通知等方式，对规则发布实施等相关工作安排予以明确，积极引导券商持续规范开展证券经纪业务，维护市场交易秩序，构建良好的行业生态，维护投资者合法权益。

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　　看点一：强化对超千万资产个人客户的身份识别 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　目前，券商分支机构数量达到1.2万家，从业人员数量达到35.5万人，客户数量达到2.18亿。证券经纪业务作为证券行业的“压舱石”，是支持其他各类业务发展的基础，随着券商营业网点、从业人员、客户数量、业务模式的不断发展，一套行业统一、与时俱进的业务规则已是如箭在弦。

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(小编：财神)