又有券商员工帮客户“递纸条”遭罚了！承诺保本保息违规背后往往有客户纠纷不断

　　财联社10月27日讯（记者 肖斐歆）经纪业务作为证券公司的基础业务，由于操作不规范、不到位而遭罚的情况屡见不鲜。据统计，自9月以来，就有14张罚单与之相关，8家券商被监管点名。  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　10月27日，天津证监局接连公布两张罚单，中信证券天津滨海新区黄海路证券营业部和相关员工王胜亚被点名。  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　经查，王胜亚在中信证券天津滨海新区黄海路证券营业部从业期间,存在向投资者提供风险测评关键问题答案、向投资者返还微信红包、向投资者承诺保本保息的问题。

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　　该员工的违规行为也暴露了营业部的合规管理问题。根据罚单表述，由于中信证券天津滨海新区黄海路证券营业部个别从业人员在从事证券经纪业务营销活动期间,存在向投资者提供风险测评关键问题答案、向投资者返还微信红包、向投资者承诺保本保息的情形，反映出营业部对员工证券经纪业务营销活动管理不到位,未严格规范从业人员执业行为,合规管理存在不足。对此，该营业部和和违规员工双双被出具警示函。

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　　帮客户“通关”，提供答案屡禁不止 

　　8月1日，广东证监局接连公布6张罚单，分别指向光大证券的员工、相关营业部和分公司。从违规事由来看，其中一项是部分员工存在向客户提供科创板测试题答案、索要客户证券账户密码、向客户发送回访问题、提供答复口径等情形。反映出光大证券云浮新兴荔园路证券营业部合规管理不到位、内部控制不完善。员工叶某升、张某开也因此受到了监管处罚。 

　　4月17日，国泰君安深圳登良路证券营业部和相关员工陈某被监管出具警示函。经查，陈某在国泰君安深圳登良路证券营业部从业期间，存在向客户提供风险测评答案，回访时告知客户应对口径的行为。该营业部、违规员工均被出具警示函。 

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　　除了提供测评答案，部分从业人员甚至直接跳过了这一步，不对投资者进行风险测评。 

　　8月11日，平安证券辽宁分公司及相关员工王某欣被监管出具罚单。其中，投资者适当性管理存在欠缺作为问题之一被提及，包括未对个别投资者进行风险测评、个别风险测评结果明显与投资者风险承受能力不匹配等。 

　　根据记者从营业部了解到的情况，为客户提供答案或者直接代为填写的情况并不少见。一方面是为客户提供便利，就风险测评题目来说，大多数题目与自身资产、承担能力相关。部分客户想申购的产品需结果达到积极型，如果测试出来的结果是稳健型，这就会影响到后续的申购，必须重做。“有些客户时间比较宝贵，碰到这种情况就会有所不满，希望投资经理能直接一次解决。”某华南地区中部券商营业部的业务人员告诉记者。 

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　　另一方面,KPI的考核压力也促使业务人员去鼓励客户更多地开通交易权限。一些客户可能一开始并没有开通其它板块交易权限的打算，但在业务人员的鼓动下，便也答应了。多数知识测评虽然难度不大，但涉及到多个方面，例如业务风险、交易规则、交易机制等，这对于一些“顺便开通权限”的新人投资者来说并不轻松，所以不少业务人员会直接包办答案，引发业务操作变形。  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　违规承诺保本保息，背后往往客户纠纷不断  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　自2019年以来，金融监管部门明确表示金融营销宣传不得对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益，但在资管新规下，仍存在部分业务人员对客户开出保本保息的“空头支票”。 

　　10月7日，国金证券员工杨某宁在成都青白江证券营业部任职期间，存在在客户营销过程中承诺收益的行为。  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　9月14日，广发证券员工李某姬在茂名高凉中路证券营业部从业期间，存在未取得基金从业资格情况下向客户宣传推介基金产品、宣传推介基金产品过程中承诺保本保收益、使用个人银行账户接收客户资金转账且未按照客户指示使用有关资金的行为。 

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　　8月1日，光大证券员工李某新、叶某华、张某开在云浮新兴荔园路证券营业部期间，参与营业部人员向客户承诺承担损失相关活动。 

　　资管新规实施以来，唯一的保本理财只有券商收益凭证。券商收益凭证是以券商的信用作为担保，但也存在来自于券商本身的经营风险。同时，如果选择的是浮动收益凭证，挂钩的浮动收益会有一定市场风险。 

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　　而这类问题之所以被暴露，往往是是不能实现保本保息进而带来的客户纠纷。  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

　　9月以来已有14张经纪业务罚单  本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

(小编：财神)