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10天9板!中粮资本公告二股东减持3%,?寿险、信托业务增长,期货业务下滑

发布时间:2024-10-17 16:52来源:证券市场周刊散户吧字号:

中粮控股的寿险业务表现出色,是公司业绩的重要保障。近期公司股价连续大涨,公司第二大股东拟减持金额超过10亿元。?

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中粮资本在连续8个涨停板后于10月14日再次涨停,短期涨幅远超上证综指表现。中期财报数据显示,公司旗下的寿险业务表现亮眼,成为拉动今年上半年业绩增长的主要贡献点。在公司股价持续涨停中,中粮资本发布公告称,二股东弘毅弘量宣布减持不超过3%的股份。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

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上半年寿险业务成主要增长点 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

期货业务收入下滑 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

9月24日以来,中粮资本股价在10个交易日内实现9天涨停。据半年报披露,上半年中粮资本营业总收入130.83亿元,同比增加11.3%;净利润19.67亿元,同比增加64.29%;归属于母公司股东的净利润为11.74亿元,同比增加43.4%。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

在中粮资本旗下三块主要业务中,营收最大的增长点是其保险业务,子公司中英人寿上半年实现保险保费收入109亿元,同比增长24%;其次是信托业务,子公司中粮信托上半年信托业务手续费收入6.8亿元,实现净利润4亿元,同比增长13%。

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据中英人寿官网数据,公司截至2023年末的综合偿付能力充足率是273.46%,而到今年6月末时,综合偿付能力充足率降至239.84%。综合退保率方面,也从2023年二季度的1.32%上升至今年二季度1.57%。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

在中粮资本的四大业务中,虽然其期货业务9.95亿元的收入规模仍居业务贡献度第二位置,但相较2023年中期的19.23亿元收入而言,已经明显下滑。此外,上半年中粮期货实现的1.34亿元净利润也比2023年同期下滑了约15%。

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太平洋证券分析认为,中粮资本期货业务下滑,主要系期货行业整体入场资金增速放缓、利率下调、手续费减收等不利因素影响。

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缺少券商牌照

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分红力度有提升空间

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中粮资本除了持有信托、保险、期货金融牌照,其还持有部分银行股权,目前唯独缺少券商牌照。相比之下,同为央企上市金控平台的五矿资本、中航产融、中油资本,旗下均控股或参股了券商。

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对于券商牌照问题,今年4月曾有投资者在互动平台上提问,“现在又是一轮周期底部,2024年有望成为并购重组大年!咱们公司有参股券商或者收购券商的计划吗?”中粮资本回复称,如有收购券商的事项时,将及时对外披露。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

需要说明的是,在监管部门多次管理和提倡上市公司尤其是央企提升分红力度的政策环境下,中粮资本2023年度的分红力度并未提升。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

Wind显示,中粮资本2021年度、2022年度、2023年度的现金分红比例分别是30%、30.1%、30%,这和部分央企金控上市平台分红力度相比,比如五矿集团旗下五矿资本的现金分红比例从2022年度24%提升到2023年度的42%,中粮资本的分红力度仍有提升空间。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

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持股20%的龙江银行不良率、资本充足率承压

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连续两年未进行现金分红 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

中粮资本持有龙江银行20%的股权,是其第二大股东。龙江银行是黑龙江的一家城商行,近几年业绩波动较大。公司2023年营收41.68亿元,虽然相比2022年度有所增长,但仍低于2020/2021年的水平;龙江银行2023年归属于母公司股东的净利润为6.67亿元,低于2020年(归母净利润7.86亿元)、2021年(归母净利润7.3亿元)的水平。

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在资产质量方面,Wind显示,龙江银行近几年不良贷款率高于3%。2021年末-2023年末,公司不良贷款率分别是3.31%、3.49%、3.03%,今年6月末的不良贷款率为3%,若对比域内另一家龙头城商行哈尔滨银行,龙江银行的不良贷款率显然要高一些。公开信息显示,2023年末、今年6月末,哈尔滨银行的不良贷款率均维持在2.87%的水平。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

对此,联合资信发布的龙江银行2024年度跟踪评级报告指出,“龙江银行不良及逾期贷款规模较大且贷款分类存在一定偏离度,同时信贷资产面临一定客户及行业集中风险,信贷资产质量下行压力大”。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

另外,龙江银行的资本充足率也有较大的补充压力。综合公告和Wind显示,2021年末-2023年末,龙江银行的核心一级资本充足率分别是9.84%、9.05%、8.57%,今年6月末继续下滑到8.38%,低于哈尔滨银行(今年6月末核心一级资本充足率是8.63%)。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

由于龙江银行依赖通过利润留存的方式补充资本,这也影响了该行回馈股东的能力。2023年度,龙江银行未实施现金分红。此外,龙江银行2022年报也显示当年未派发现金股利。这意味着,龙江银行已经连续两年没有现金分红。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

     

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龙江银行23年度不派发现金分红 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

     

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来源:2023年报 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM

  

(小编:财神)

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