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过去一个月平均涨超6.6% 半数个人养老金基金收复“业绩失地”
9月末以来,随着新一轮A股行情的快速启动,一批个人养老金基金也因为亮眼的业绩反弹能力重新进入投资者的视野。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
Wind数据显示,在9月23日至今约一个月的时间里,全市场的个人养老金基金平均涨幅高达6.6%,超越了同期全市场股票型和混合型基金的平均表现。而如果从基金成立以来算起,眼下全市场201只Y份额基金中,有96只也终于重新回本,占比接近半数。
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事实上,自首批养老Y份额于2022年年底陆续成立以来,受权益市场低位震荡影响,个人养老金基金的业绩表现曾长期相对困窘。对资金吸引力的缺失,使得多只产品在年内陷入规模困境,甚至挣扎在清盘线上。今年上半年,全市场的个人养老金基金风险偏好仍在进一步走低,呈现出“以业绩换回撤”的特征。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
不过随着当前新一轮政策密集出台带来对经济和资本市场的提振,一批养老FOF基金经理也已开始重新更加积极地把握权益投资机遇。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
展望未来,受访人士指出,养老目标基金的净值表现,还需取决于主要资产的市场表现和基金经理的主动管理能力。但相信养老FOF凭借其专业的资产配置水平、明确的产品类别及风险偏好设置等众多优势,仍将成为个人养老金投资的重要标的。
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伴随近期权益市场快速回暖,过去一个月来,个人养老金基金重新跑出了不错的短线收益。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
Wind数据显示,9月23日至10月21日以来,全市场共有42只养老目标FOF基金Y份额基金涨幅在10%以上、7只在15%以上。其中中欧预见积极养老五年以21%的收益率,称霸了过去一个月以来的Y份额涨幅榜,也是全个人养老金基金市场唯一区间(9月23日至10月21日)涨幅超过20%的产品。
在这一极速反弹的助力下,个人养老金基金年内也终于大举收复了业绩失地——截至9月23日收盘,全市场201只个人养老金基金年内的平均收益率仅为-3.48%,但在10月22日,175只基金今年以来均取得了正收益,相比上半年末则增加了81只。
而纵观全年的收益率,经过权益资产的托举,回报表现较为优异的多为风险等级较高、又或是目标退休日期较远的产品。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
其中,广发养老2060五年持有(Y份额,下同)以13.70%的年内收益在Y份额中排名榜首,是全市场唯三养老目标日期在2060年的个人养老金基金产品。建信优享进取五年则以12.43%的涨幅紧随其后。9月23日以来,两只基金分别增长了16.14%和12.67%,意味着过去一个月的增长直接让基金扭亏为盈。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
从截至上半年末的持仓来看,记者注意到,权益类基金在上述两只FOF的前十大持有基金中,分别占到了7席和9席。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
不仅如此,年内业绩排名前10的养老Y份额中,其中6只目标日期型基金的目标期限也均在2040年或更远,4只目标风险性基金则分别是两只积极/进取型和两只平衡型产品。记者注意到,美股QDII,创业50、电子、金融等方向的权益基金,是这些基金持仓中的高频词。
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谈及9月末以来的行情,部分养老FOF的基金经理仍相对谨慎。其中天弘基金FOF基金经理王帆指出,在很多每天创造历史的大涨大跌指标面前,短期排名会出现一定的随机性,因此其更倾向于谨慎观察和应对。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
中欧预见养老2025基金经理向21世纪经济报道记者指出,从Y份额成立以来来看,债券市场的持续震荡上行依然是养老目标基金业绩贡献的主因。但短期来看,A、H股市场自9月下旬以来涨幅巨大,养老目标基金也因配置权益类资产而受益明显。
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“9月24日以来,随着一揽子政策密集出台,政策预期全面转向,在此背景下,权益市场成交量放大,各主要指数上涨,这是本轮市场各基金收益上行的核心因素。”建信基金养老FOF基金经理姚波远同样表示。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
从偏中长期的视角来看,个人养老金基金的业绩回升还会持续吗? 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
即便经历了过去一个月的反弹,Wind数据显示,当前全市场Y份额基金成立以来平均仍存在4.24%的亏损。在一些业内人士看来,权益市场长期低位震荡带来的持有体验下滑,是导致个人养老金基金吸引力下降、投资者信任度和忠诚度培育不足的主因之一。
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偏负面的投资情绪,直观反映在了一些产品的规模中。截至10月21日,全市场作为个人养老金基金的Y份额产品,平均规模仅有3713.16万元。 本文来自散户吧WWW.SANHUBA.COM
在三年或五年的“考核期”迎来尾声后,年内也有越来越多的养老基金正在直面生存困境。
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如不久前的10月19日,创金合信添福平衡养老目标三年因成立三年规模未达2亿元而发布了清盘公告,该基金的Y份额也是市场上第二只清盘的个人养老金基金产品。Wind数据显示,截至2024年二季度末,创金合信添福平衡养老目标三年的资产净值仅为5464.23万元。基金成立以来收益为-18.07%,未能跑赢同期业绩比较基准的-15.13%。
(小编:财神)
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